地震、戦争、金融危機…日本株暴落の3大要因から学ぶ！有事の特別ポートフォリオ戦略

もしもの時のために、防災グッズを揃えたり、非常食をストックしたり…。
私たちは日頃から、いろんな「備え」をしていますよね。

では――あなたの資産はどうでしょうか？ 💰

2008年のリーマンショックでは、わずか1年足らずで日経平均株価が50%近くも暴落しました。
2011年の東日本大震災でも、市場は数日で10%以上も下落…。

地震や台風などの自然災害、そして地政学リスク。
日本の投資環境には、資産を大きく揺さぶるリスクが常に潜んでいます。

でも安心してください。
株式市場にも、ちゃんとできる「備え」があるんです。

暴落は怖いものですが――
実は、逆行高になりやすい銘柄をあらかじめ押さえておけば、資産全体のダメージをグッと和らげられます。

この記事では、

✅ 日本株が大暴落する3大要因
✅ 有事でも慌てない特別なポートフォリオの組み方

を初心者にもわかりやすく解説していきます。

「暴落＝損失」というイメージを覆して、むしろチャンスをつかむ投資家になりましょう！ 🚀

日本株大暴落の3大要因

日本株は、突発的な出来事で急に大きく下がることがあります📉
実は、大暴落の原因はほぼ3つに絞られます。

ここを押さえておけば、暴落の「なぜ」を理解して、次に備えるヒントにできます💡

① 戦争・地政学リスク

国際情勢の緊張や武力衝突などが起きると、株式市場は敏感に反応します📉

過去には北朝鮮のミサイル発射や中東の地政学リスクで株価が大きく揺れました。

現在では、日本市場が特に注目しているのは中国による台湾進攻リスクです。
台湾有事が起これば、日本企業のサプライチェーンや輸出入にも大きな影響が及び、株式市場全体に波及する可能性があります。

こうしたリスクは突発的に訪れるため、あらかじめ備えておくことが重要です💡

② 大地震・自然災害

日本は地震大国。いつ大規模な地震が起きてもおかしくありません⚠️

大規模な地震や台風などが発生すると、企業の生産活動が停止したり、サプライチェーンが寸断されたりして、日本経済全体に大きな打撃を与えます。

過去には、2011年の東日本大震災で甚大な被害が発生し、株式市場も大きく揺れました📉

将来的には、首都直下型地震や南海トラフ地震など、都市やインフラに大きな影響を与える可能性のあるリスクも存在します。

こうした自然災害は予測が難しく、突発的に発生するため、事前の投資戦略が欠かせません💡

③ 金融危機・経済ショック

金融危機や経済ショックが起きると、株式市場はほぼ全体的に影響を受けます📉
過去には、バブル崩壊やリーマンショックで多くの企業の株価が急落しました。

最近では、トランプ政権下の関税政策が市場を揺るがし、日本株全体に下落圧力を与えました。
こうした経済ショックは、金融システムや企業業績に広く影響するため、株価の急落リスクが非常に高いのが特徴です。

有事に備えたい特別ポートフォリオ

大暴落や有事のリスクに備えるなら、市場が混乱する中でも価値を保ちやすい、あるいは上昇する可能性を秘めたポートフォリオが鍵です。

ここでは、有事の際に特に注目すべき3つの柱を組み込む戦略を紹介します。これらは、単に資産を守るだけでなく、不確実な時代を乗り越えるための「最後の砦」となり得ます。

1️⃣ 防衛株：戦争・地政学リスクに備える

国際情勢が緊迫すると、防衛関連株は需要が増え、株価が下落する市場全体とは逆に安定しやすい傾向があります📈

銘柄例

• 三菱重工業（7011）
• 川崎重工業（7012）
• IHI（7013）

ポイント

• 防衛事業だけでなく、エネルギーや航空宇宙など幅広く展開
• 地政学リスクの変動に強い「安定感」が魅力
• 東京計器や島津製作所など他の優良防衛銘柄も多数存在

2️⃣ 建設・復興株：大地震・自然災害に備える

大規模地震や災害時は、復興やインフラ整備が社会全体の最優先事項になります🏗
被災地の再建に不可欠な建設関連企業は、暴落局面でも注目されやすい銘柄です。

銘柄例

• 大成建設（1801）
• 清水建設（1803）
• 鹿島建設（1812）

ポイント

• 土木・建築・インフラ工事など幅広く展開
• 災害発生時も安定した受注基盤を持つ
• NIPPOや積水ハウスなど、防災・復興関連の優良企業も存在

3️⃣ 金ETF：金融危機・経済ショックに備える

バブル崩壊やリーマンショック、あるいは近年の経済ショックのような局面では、ほぼ全体の株価が下落します。しかし、そんな時にこそ、金は世界的に安全資産として買われやすく、ポートフォリオの「最後の砦」として機能します。

銘柄例

• SPDRゴールド・シェア（GLD）
• iシェアーズ・ゴールドETF

ポイント

• 世界中の投資家が「安全資産」として注目
• 金価格に連動するETFで、現物購入より手軽

有事の備えはポートフォリオの何パーセント？

「どれくらい組み込めばいいの？」
ここが気になるポイントですよね。

目安となる考え方を2つ紹介します💡

【比率の考え方例】

• 守りを重視する堅実派： 全資産の5〜10%を「有事銘柄」に。残りをETFや投資信託、そして現金や外貨などの安定資産で固めます。これにより、市場全体が暴落しても資産の急減を防ぎやすくなります。
• 攻めと守りのバランス派： 全資産の10〜20%を「有事銘柄」に。暴落局面で積極的に「逆行高」を狙いつつも、リスクを抑える戦略です。

💡 まとめ

これらの比率はあくまで目安です。ご自身の年齢、リスク許容度、資産状況に応じて、最適なバランスを見つけることが成功への第一歩となります。

「安全資産」は金ETFだけじゃない！

ポートフォリオを強化する2つの柱

金ETFは世界的に信頼される安全資産ですが、
それだけに頼るのはちょっと心もとない…。

実は、有事に強い資産はほかにもあるんです💡

① 外貨建て資産（米ドル・スイスフランなど） 💵

世界経済が混乱すると、特に米ドルやスイスフランは「有事の通貨」として買われやすい傾向があります。

👉 これらの通貨で資産を持つことは、日本円の急落リスクに備える有効な手段です。

② ディフェンシブ銘柄（生活必需品・医薬品・インフラなど） 🏥⚡

景気変動の影響を受けにくい企業の株は、不況時にも底堅い値動きをしやすい特徴があります。

代表例は…

• 食品・生活必需品メーカー
• 製薬・医薬品企業
• 電力・ガスなどのインフラ関連

👉 これらをポートフォリオに加えることで、金融危機や経済ショックへの耐性を高められます。

⚠️ 有事でも「絶対に上がる」とは限らない？

投資家が知るべき注意点

防衛株や建設株は、有事に注目される心強い存在です。
でも、「万能」ではありません。

🪖 防衛株の注意点

戦争や紛争が長期化すると…

• 国際社会の動向
• 外交努力によるリスク沈静化

これらの影響で、防衛株が下落に転じることもあります。

🏗 建設株の注意点

災害直後は、市場全体が大きく下落し、建設株も一時的に巻き込まれることがあります。
その後の値動きは、復興需要がどれだけ具体化するかで大きく変わります。

💡 投資家の心構え

• 「有事＝買い」という短絡的な思考に陥らない
• 常に最新ニュースをチェックする
• 市場全体のセンチメントを冷静に見極める

👉 有事銘柄も“絶対”はない。だからこそ冷静な判断が大切です。

まとめ：投資は「守り」から始まる

ETFや投資信託で分散投資をしている人は多いですが、戦争・大地震・金融危機のように、日本株全体が揺れる暴落では分散投資も思うように機能しないことがあります📉

そこで投資家として意識しておきたいのが、暴落に逆行して動く資産や銘柄を組み込んだ特別ポートフォリオです💡

• 防衛株 → 戦争・地政学リスク
• 建設・復興株 → 大地震・自然災害
• 金ETF → 金融危機・経済ショック

これらの「有事」に強い銘柄は、市場が混乱する中でも価格が底堅く推移し、あなたの資産を守る「盾」となってくれるでしょう。

「リスクを完全に避けることはできない。しかし、備えることはできる。」

あなたのポートフォリオに、この「守りの戦略」を取り入れてみてはいかがでしょうか。